Cuidado con las transferencias inesperadas: podrían ser parte de una estafa
Los fraudes financieros evolucionan constantemente, y una de las tácticas más recientes consiste en enviar transferencias inesperadas desde cuentas desconocidas. Aunque puede parecer un error o incluso un gesto amable, aceptar este dinero y devolverlo sin verificar su origen puede implicar riesgos legales y financieros graves.
Nequi advierte: no devuelva dinero sin confirmar su origen
La plataforma Nequi ha alertado sobre esta práctica creciente. En muchos casos, luego de recibir el dinero, los usuarios son contactados por supuestos remitentes que alegan haber cometido un error y piden la devolución.
Nequi recomienda no devolver el dinero directamente y reportar la situación de inmediato a través de sus canales oficiales. Actuar por cuenta propia podría exponer al receptor a ser parte de actividades ilícitas, como lavado de dinero o suplantación de identidad.
BBVA y Condusef coinciden: no usar ni mover esos fondos
En la misma línea, el banco BBVA y la Condusef (Comisión Nacional para la Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros) también instan a no tocar los fondos y reportar cualquier movimiento sospechoso. Incluso si se tratara de un error genuino, manipular ese dinero sin autorización puede convertir al receptor en parte de una red fraudulenta.
Una táctica para blanquear dinero o estafar con créditos falsos
Algunos casos reportados en redes como Reddit describen cómo, tras recibir transferencias misteriosas —por ejemplo, 5.000 euros con un mensaje como “Feliz cumpleaños”—, las víctimas fueron contactadas para devolver el dinero. Semanas después, descubrieron que se había solicitado un préstamo a su nombre, y el dinero recibido correspondía al desembolso.
Devolver ese dinero sin sospechar la estafa facilita a los criminales cerrar el ciclo: se quedan con los fondos y dejan a la víctima con la deuda a su nombre.
Conclusión: si recibes dinero de un desconocido, no lo uses ni lo devuelvas sin antes reportarlo a tu banco o entidad financiera. Puede parecer un favor, pero podrías terminar involucrado en un delito sin saberlo.